7 Strategien zur Finanzierung der ADS / LD-Behandlung

Es gibt Möglichkeiten, die durch ADHS verursachte finanzielle Belastung zu verringern. Aber oft verlieren Familien, weil sie sich Steuervergünstigungen und Hilfsprogramme nicht bewusst sind oder auf Probleme mit ihrem Versicherungsplan stoßen. Wenn Ihnen dies passiert, ist Peter Jensen, M.D., Autor von Damit das System für Ihr Kind mit ADHS funktioniert besteht darauf, "Nimm das nicht im Sitzen. ADHS ist in jeder Hinsicht ein biomedizinisches Problem wie Halsentzündung. “ Hier sind sieben weitere Strategien, mit denen Sie Ihre Ausgaben erheblich senken können. Einige davon mögen auf Ihre Situation zutreffen, andere nicht, aber Dr. Jensen erinnert uns daran, dass „nichts die ganze Zeit funktioniert. Ja, dies kann entmutigend sein, aber deshalb ist es wichtig, sich daran zu halten, alle Optionen auszuprobieren und mit denen fortzufahren, mit denen Sie die besten Ergebnisse erzielen. Gib nicht auf! "

1. Nutzen Sie eine flexible Ausgabenvereinbarung (FSA), wenn diese von Ihrem Arbeitgeber angeboten wird

Nur 16 Prozent der Befragten boten die Leistung an (was es einem Mitarbeiter ermöglicht, US-Dollar vor Steuern für medizinische Zwecke vorzusehen Ausgaben), im Jahr 2005 tatsächlich eingeschrieben, nach einer Studie von Hewitt Associates, eine Personalberatung Feste. Zugegeben, die Bestimmung „benutze es oder verliere es“ einer FSA kann einschüchternd sein, aber viele Familien finden, dass die Ein einmaliger Ärger über die Schätzung ihrer Ausgaben führt letztendlich zu erheblichen Einsparungen das Jahr. Denken Sie jedoch daran, dass Ausgaben, die Ihnen von Ihrer FSA vollständig erstattet werden, nicht als medizinische Ausgaben für den Steuerabzug gelten. Möglicherweise müssen Sie entscheiden, welche dieser beiden Optionen für Ihre Familie sinnvoller ist. Weitere Informationen finden Sie in der IRS-Publikation 969 unter irs.gov/publications/p969.

2. Schauen Sie sich den medizinischen Steuerabzug an

Wenn Ihre Einzelabzüge Ihren Standardabzug überschreiten und die medizinischen Ausgaben Ihrer Familie mindestens 7,5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens betragen, sind Sie qualifiziert. Denken Sie daran, Ihre eigenen Ausgaben - für Zuzahlungen und Kontaktlinsen sowie für jede spezielle Betreuung - zusammen mit Ihren Kindern anzugeben.

Sie werden überrascht sein zu erfahren, wie viele LD / ADD-Ausgaben der IRS für eine FSA oder den medizinischen Steuerabzug angerechnet wird. (Eine ärztliche Empfehlung sowie eine medizinische Diagnose einer neurologischen Störung können erforderlich sein, daher wird eine Beratung zur Steuervorbereitung empfohlen.) Dazu gehören:

• Co-Pays.
• Diagnoseauswertungen.
• Unterricht an einer Sonderschule mit einem Programm zur Erziehung von Kindern mit schweren Lernschwierigkeiten.
• Nachhilfe durch einen Lehrer, der speziell für den Umgang mit schweren Lernschwierigkeiten ausgebildet und qualifiziert ist.
• Zulassung zu medizinischen Konferenzen über ADHS.
• Transportkosten - einschließlich Parkgebühren und Mautgebühren - für Reisen zu einer Sonderschule oder einem Tutor (wenn Sie mit dem Auto anreisen, betragen die zulässigen Kosten für 2004 14 ¢ pro Meile).

Eine vollständige Liste der qualifizierten medizinischen Ausgaben und weitere Informationen finden Sie unter IRS-Publikation 502 - Kosten für Medizin und Zahnmedizin.

3. Reichen Sie rückwirkend eine geänderte Steuererklärung ein

Wenn Sie denken, "wenn ich das damals nur gewusst hätte", haben Sie Glück: Sie können Rückgaben bis zu rückwirkend einreichen Drei Jahre, so dass Ausgaben aus dem Jahr 2001 geltend gemacht werden können, wenn die geänderte Erklärung bis April dieses Jahres eingereicht wird 15. Nachdem ich ihre Ausgaben überprüft hatte: „Ich habe gesehen, dass Leute eine Eureka haben! Moment und erhalten Tausende und Abertausende von Dollar zurück “, sagt Michael O’Connor, ein Steueranwalt in Chicago. Weitere Informationen finden Sie in IRS Publication 17, Tax Guide.

4. Nehmen Sie sich Zeit, um Versicherungspläne gründlich zu analysieren

Sie haben das Glück, eine Auswahl an Fluggesellschaften oder Plänen zu haben? Wenn Sie einen Nachmittag einplanen, um die medizinischen Ausgaben des letzten Jahres mit den jeweiligen Kosten zu vergleichen Mit dieser Option wählen Sie den Plan aus, der den Bedürfnissen Ihrer Familie am besten entspricht, und sparen auf lange Sicht Geld Lauf.

5. Entwickeln Sie freundschaftliche Beziehungen zu den von Ihnen konsultierten Spezialisten sowie zu Ihrem Versicherer

Erklären Sie Ihren Spezialisten die finanzielle Situation Ihrer Familie. Sie sind möglicherweise bereit, Ihnen einen Rabatt zu gewähren oder eine Ausnahme zu machen und Ihren Versicherungsplan zu akzeptieren. Dr. Jensen schlägt vor: „Lernen Sie zuerst den Kundendienstmitarbeiter Ihres Versicherers kennen Name “, sagt er,„ und anschließend ein nettes Dankeschön, nachdem sie auch nur das kleinste bisschen war hilfreich. Denken Sie daran, dass so viel mehr passieren kann, wenn Sie eine persönliche Beziehung aufbauen. “

6. Suchen Sie ein Versicherungshilfeprogramm auf

Nicht versicherte Kinder bis 18 Jahre, deren Familien weniger als 34.100 USD pro Jahr verdienen (für eine vierköpfige Familie), haben häufig Anspruch auf die kostengünstigen oder kostenlosen Krankenversicherungsprogramme ihres Staates. Kinder jetzt versichern!, ein Dienst des US-amerikanischen Gesundheitsministeriums, erläutert diese Programme und stellt Links zu den Initiativen der einzelnen Bundesstaaten bereit.

7. Untersuchen Sie Patientenhilfsprogramme, die Unversicherten oder Unterversicherten bei den Medikamentenkosten helfen sollen

Helpingpatients.org, von The Pharmaceutical Research und Manufacturers of America entwickelt, listet Initiativen auf, die von Arzneimittelherstellern sowie von staatlichen und lokalen Organisationen gesponsert werden.

Aktualisiert am 1. November 2019